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9月1日，上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院在線上舉辦“2022高金財(cái)富管理行業(yè)峰會(huì)”，并發(fā)布新一期《中國(guó)居民投資理財(cái)行為調(diào)研報(bào)告》(下稱“報(bào)告”)。

報(bào)告顯示，在居民的財(cái)務(wù)健康度方面，居民有家庭備用金的比例從去年的72%增至73%，風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)穩(wěn)中有升。銀行存款類、公募基金和債券是2022年居民投資比例最高的三項(xiàng)資產(chǎn)。其中，債券類資產(chǎn)配置比例為21%，相較于上一年上升了6個(gè)百分點(diǎn)，取代股票成為2022年居民配置最多的三類資產(chǎn)之一。

報(bào)告顯示，在居民的投資理財(cái)行為方面，相較于上一年度，中國(guó)居民的長(zhǎng)期投資意識(shí)有所提升。一年以內(nèi)持有意愿的用戶比例明顯下降，從去年的72%到今年的65%。同時(shí)，居民對(duì)理財(cái)產(chǎn)品虧損時(shí)間的容忍上升。以股票型基金為例，能接受1年以上虧損的用戶比例由去年的14%增至23%。

此外，居民對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的選擇回歸理性。報(bào)告顯示，投資者對(duì)明星基金經(jīng)理的關(guān)注程度顯著下降，關(guān)注比例由去年的24%下降至14%。投資者對(duì)基金歷史收益的關(guān)注也有所下降，由56%降至53%。投資者對(duì)渠道推薦、封閉期長(zhǎng)短和費(fèi)率的關(guān)注度有所提升，投資者對(duì)專業(yè)投顧、流動(dòng)性和購(gòu)買成本更加敏感。

調(diào)查顯示，要實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期投資和提升居民的投資理財(cái)體驗(yàn)，專業(yè)化程度至關(guān)重要。報(bào)告顯示，有28%受訪者會(huì)因?yàn)橥额櫡?wù)而增加長(zhǎng)期投資意愿，同時(shí)仍有半數(shù)受訪者不了解基金投顧服務(wù)。

標(biāo)簽： 長(zhǎng)期投資 調(diào)研報(bào)告 資產(chǎn)配置