5月26日，華澳國(guó)際信托有限公司（下稱“華澳信托”）作為被告的債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同糾紛案將在上海浦東區(qū)人民法院開(kāi)庭審理。

(資料圖片僅供參考)

天眼查顯示，截至5月24日，華澳信托作為被執(zhí)行人的未結(jié)案案件數(shù)量高達(dá)52宗。另?yè)?jù)年報(bào)，至2022年末，華澳信托共有10起重大未決訴訟，訴訟標(biāo)的總計(jì)超38億元。

華澳信托成立于1992年，前身為昆明國(guó)際信托投資公司，2009年遷址至上海，并更名為華澳國(guó)際信托有限公司，該公司實(shí)際控制人為重慶財(cái)信集團(tuán)。

壞賬驚人，不良率飆至54.42%

2022年是信托行業(yè)艱難轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵一年。隨著地產(chǎn)行業(yè)進(jìn)入深度調(diào)整，信托業(yè)面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及較大的兌付壓力。

中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，2022年，信托行業(yè)累計(jì)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入838.79億元，同比下降30.56%；實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額362.43億元，同比下降39.76%，行業(yè)持續(xù)面臨經(jīng)營(yíng)壓力。至2022年末，全行業(yè)的信托資產(chǎn)規(guī)模為21.14萬(wàn)億元，較2017年末的26.5萬(wàn)億元下降了20.23%。

其中，受房地產(chǎn)市場(chǎng)暴雷事件頻發(fā)的影響，截至2022年末，行業(yè)投向房地產(chǎn)領(lǐng)域的信托資金余額為1.22萬(wàn)億元，同比下降30.52%。

在堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線的指引下，2022年信托業(yè)回歸本源，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防范處置，持續(xù)去通道、清理非標(biāo)資金池，壓融資類信托，保障行業(yè)長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展。

不過(guò)，仍有個(gè)別信托公司風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)暴露，特別是民營(yíng)信托公司。

作為一家總部位于上海、股東背景為民營(yíng)房企的信托公司，華澳信托的表現(xiàn)引人關(guān)注。

據(jù)年報(bào)，2022年華澳信托的營(yíng)業(yè)收入為1.31億元，同比減少84.17%；凈利潤(rùn)由盈轉(zhuǎn)虧，從2021年的3.26億元降至-9.67億元。

從公司主要的收入來(lái)源來(lái)看，2022年華澳信托的手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入僅為9961.1萬(wàn)元，同比下滑81.95%；投資收益為1113.26萬(wàn)元，同比下降95.77%。

至2022年末，華澳信托的信托資產(chǎn)為295.49億元，同比下降34.47%。讓人意想不到的是，至2022年末，華澳信托的信托資產(chǎn)不良率居然高達(dá)54.42%。

年報(bào)顯示，2022年末，按信用風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類，華澳信托的不良資產(chǎn)較期初增加29.96億元，不良率從期初的18.25%升至54.42%，上升了36.17個(gè)百分點(diǎn)。

圖源：華澳信托2022年年報(bào)

與之對(duì)比，2022年末，同處于上海的上海信托按五級(jí)分類的信托資產(chǎn)不良率僅為2.67%，遠(yuǎn)低于華澳信托。

為何華澳信托的不良率突然暴增？

時(shí)代周報(bào)記者發(fā)現(xiàn)，2022年華澳信托的信托資產(chǎn)主要集中于房地產(chǎn)行業(yè)，金額達(dá)120.16億元，占比為40.66%；其余信托資產(chǎn)依次分布于工商企業(yè)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)等。

中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)則顯示，2022年末，信托行業(yè)投向房地產(chǎn)領(lǐng)域的信托資產(chǎn)余額為1.22萬(wàn)億元，占比為8.14%。

由此可見(jiàn)，華澳信托投向房地產(chǎn)領(lǐng)域的資金占比遠(yuǎn)超行業(yè)水平，而房地產(chǎn)行業(yè)的暴雷事件對(duì)華澳信托影響不小。

“2022年公司在重點(diǎn)化解風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的同時(shí)，切實(shí)提升風(fēng)險(xiǎn)管控和主動(dòng)管理能力，加強(qiáng)投資者接待安撫工作”，華澳信托在年報(bào)中表示，“面對(duì)房地產(chǎn)暴雷引發(fā)的行業(yè)困境，公司積極應(yīng)對(duì)，根據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)主體的具體特征分別采取有針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)化解方式，包括現(xiàn)金清收、訴訟保全、抵押物處置、補(bǔ)充增信、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)等”。

重大未決訴訟標(biāo)的超38億元

2020年之前，華澳信托在業(yè)內(nèi)一直以“小而美”著稱。

然而，在2020年底，華澳信托因單一資金信托的通道業(yè)務(wù)在一樁經(jīng)濟(jì)糾紛案件中被判承擔(dān)20%的賠償責(zé)任，成為全國(guó)首例信托因通道業(yè)務(wù)承擔(dān)賠償責(zé)任的案件，引發(fā)市場(chǎng)熱議。

彼時(shí)，上海金融法院的判決書(shū)顯示，信托存續(xù)期間，華澳信托在不負(fù)有盡職調(diào)查之合同義務(wù)的情況下，應(yīng)委托人要求向王某等人出具了《項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告》，從事后查實(shí)的結(jié)果看，《項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告》內(nèi)容明顯虛假。

該通道判賠案件暴露出了華澳信托合規(guī)風(fēng)控的短板。

2021年7月，滬銀保監(jiān)罰決字〔2021〕109號(hào)處罰決定書(shū)顯示，華澳信托因多項(xiàng)違法違規(guī)行為被原銀保監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局責(zé)令改正，并處罰沒(méi)款共計(jì)566萬(wàn)元。

圖源：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)

2022年5月，華澳信托還收到《上海銀保監(jiān)局辦公室關(guān)于華澳國(guó)際信托有限公司2021年度的監(jiān)管意見(jiàn)》（滬銀保監(jiān)辦發(fā)〔2022〕66號(hào)），原上海銀保監(jiān)局對(duì)華澳信托股權(quán)管理和公司治理、固有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、房地產(chǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、信托項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部管理等方面指出5類主要問(wèn)題，并提出監(jiān)管意見(jiàn)。

對(duì)此，華澳信托在2022年年報(bào)中稱，“對(duì)于上述問(wèn)題及監(jiān)管意見(jiàn)，公司高度重視，及時(shí)報(bào)告股東、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)，組織公司管理層和各部門(mén)認(rèn)真學(xué)習(xí)，結(jié)合公司經(jīng)營(yíng)管理實(shí)際，積極研究制訂整改方案，全面部署各項(xiàng)整改工作，明確整改完成時(shí)間和責(zé)任部門(mén)，并持續(xù)跟蹤督促整改工作的落實(shí)情況，公司已按要求將整改計(jì)劃及整改進(jìn)展報(bào)送監(jiān)管部門(mén)。”

同時(shí)，華澳信托還表示，“面對(duì)復(fù)雜嚴(yán)峻的發(fā)展環(huán)境，結(jié)合公司實(shí)際和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型需求，公司堅(jiān)持‘依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)展業(yè)’和‘風(fēng)險(xiǎn)為本’的基本方針不動(dòng)搖”。

然而，華澳信托的煩惱并不止于此。

近年，因信托計(jì)劃逾期，華澳信托與多家房企對(duì)薄公堂。

2022年報(bào)顯示，華澳信托合計(jì)有10起重大未決訴訟事項(xiàng)，訴訟標(biāo)的累計(jì)高達(dá)38.05億元，案由包括債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同糾紛、金融借款合同糾紛等，被告不乏佳兆業(yè)集團(tuán)（深圳）有限公司、寶能地產(chǎn)股份有限公司、上海世茂建設(shè)有限公司等大型房企。

華澳信托也屢屢成為失信被執(zhí)行人。時(shí)代周報(bào)記者查詢天眼查發(fā)現(xiàn)，截至5月24日，華澳信托因未按時(shí)履行法律義務(wù)而被法院強(qiáng)制執(zhí)行的案件高達(dá)60宗，其中52宗尚未結(jié)案，8宗已結(jié)案。

天眼查還顯示，截至5月24日，華澳信托被起訴的開(kāi)庭公告高達(dá)425個(gè)。其中，5月26日，案號(hào)為（2023）滬0115民初41719號(hào)的債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同糾紛案將開(kāi)庭審理，華澳信托及大股東重慶財(cái)信集團(tuán)、關(guān)聯(lián)方重慶財(cái)信房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)集團(tuán)有限公司（下稱“財(cái)信房地產(chǎn)”）均為被告。

值得一提的是，重慶財(cái)信集團(tuán)持有的華澳信托大部分股權(quán)已遭司法凍結(jié)。

2022年年報(bào)顯示，重慶財(cái)信集團(tuán)持有華澳信托的股權(quán)共發(fā)生4筆股權(quán)凍結(jié)事項(xiàng)，對(duì)應(yīng)股權(quán)出資額79885.7274萬(wàn)元，占重慶財(cái)信集團(tuán)直接持股比例的63.92%，占華澳信托全部股權(quán)的31.95%。

時(shí)代周報(bào)記者查詢天眼查發(fā)現(xiàn)，目前，上述4筆股權(quán)凍結(jié)事項(xiàng)仍處于凍結(jié)狀態(tài)。

重慶富豪盧生舉大敗退

公開(kāi)信息顯示，華澳信托有兩家股東，重慶財(cái)信集團(tuán)直接持股49.99%，北京融達(dá)投資有限公司持股50.01%，而后者則是重慶財(cái)信集團(tuán)的全資子公司。

換言之，華澳信托本質(zhì)上就是重慶財(cái)信集團(tuán)的全資信托公司，實(shí)際控制人是盧生舉。

和金科股份（000656.SZ）的黃紅云一樣，盧生舉在上世紀(jì)90年代來(lái)到重慶，從房地產(chǎn)行業(yè)開(kāi)啟了一番事業(yè)。2020年，盧生舉進(jìn)入胡潤(rùn)百富榜單，以69億元財(cái)富排在第864名。

官網(wǎng)顯示，盧生舉控制的重慶財(cái)信集團(tuán)創(chuàng)立于1992年，是一家相關(guān)多元化產(chǎn)業(yè)及投資集團(tuán)，注冊(cè)資本為21億元，曾獲得“中國(guó)民營(yíng)企業(yè)500強(qiáng)”、“重慶市優(yōu)秀民營(yíng)企業(yè)”等稱號(hào)。

據(jù)了解，重慶財(cái)信集團(tuán)以重慶、北京、上海、深圳為核心，輻射成渝、長(zhǎng)三角、珠三角、津京冀和大灣區(qū)五大經(jīng)濟(jì)圈，構(gòu)建了包括基礎(chǔ)設(shè)施投資及運(yùn)營(yíng)、環(huán)保產(chǎn)業(yè)、地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、金融投資等多元業(yè)務(wù)版圖。

其中，財(cái)信發(fā)展（000838.SZ）是重慶財(cái)信集團(tuán)旗下唯一上市平臺(tái)，該公司于2018—2022年連續(xù)五年榮膺“中國(guó)房地產(chǎn)百?gòu)?qiáng)企業(yè)”稱號(hào)。

在金融領(lǐng)域，除了華澳信托外，重慶財(cái)信集團(tuán)還入股了恒大人壽、安誠(chéng)財(cái)險(xiǎn)、渝農(nóng)商行、重慶江北恒豐村鎮(zhèn)銀行等企業(yè)。

然而，或由于多元化擴(kuò)張步伐過(guò)大，近年來(lái)，盧生舉的重慶財(cái)信集團(tuán)在生意場(chǎng)上挫折不斷，并屢成失信被執(zhí)行人。

5月18日，財(cái)信發(fā)展發(fā)布公告稱，控股股東財(cái)信房地產(chǎn)（重慶財(cái)信集團(tuán)全資子公司）所持股份被司法凍結(jié)，累計(jì)被凍結(jié)量占其所持公司股份數(shù)量比例達(dá)100%。

5月11日，據(jù)重慶市江北區(qū)人民法院發(fā)布的（2023）渝0105執(zhí)6564號(hào)執(zhí)行裁定，重慶財(cái)信集團(tuán)強(qiáng)制執(zhí)行標(biāo)的為7878.544萬(wàn)元，案由是債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同糾紛。

天眼查顯示，重慶財(cái)信集團(tuán)的被執(zhí)行人信息合計(jì)14條，被執(zhí)行總金額高達(dá)60.65億元。另外，因重慶財(cái)信集團(tuán)“未按執(zhí)行通知書(shū)指定的期間履行生效法律文書(shū)確定的給付義務(wù)”，該集團(tuán)及法定代表人盧生舉被依法限制高消費(fèi)行為。

5月25日，時(shí)代周報(bào)記者致電重慶財(cái)信集團(tuán)詢問(wèn)相關(guān)情況，但電話無(wú)人接聽(tīng)。

標(biāo)簽：