金融領域反腐持續(xù)推進，又有銀行從業(yè)者鋃鐺入獄。

近日，中國裁判文書網公布的一則刑事判決書顯示，原浦發(fā)銀行深圳分行金融機構部總經理向某犯貪污罪，被判有期徒刑四年三個月，并處罰金30萬元。

(資料圖)

判決書中透露，在當上部門負責人不久后，向某利用全面負責部門工作的職務便利，在一年半的時間里采用虛列業(yè)務招待費、宣傳費等名目套取營銷費用207.24萬元，用于其個人購房、理財等，最終東窗事發(fā)。

去年10月，據上海市紀委監(jiān)委駐浦發(fā)銀行紀檢監(jiān)察組、上海市黃浦區(qū)紀委監(jiān)委消息：浦發(fā)銀行深圳分行金融機構部原總經理向某涉嫌嚴重違紀違法，接受組紀律審查和監(jiān)察調查。

成功競聘上崗后

女干部大肆套取費用

判決書顯示，向某出生于1977年6月，具有碩士研究生文化。根據證人證言，向某是通過公開競聘成功上崗。

2015年10月，經浦發(fā)銀行深圳分行黨委會會議討論決定，任命向某擔任浦發(fā)銀行深圳分行金融機構部總經理，兼總行金融市場部(深圳)金融機構處處長職務，2015年11月3日，行政發(fā)文宣布了這一任命。此時向某只有38歲，算得上是銀行系統(tǒng)內較為年輕的女性干部。

僅在任命下發(fā)半年后，向某即開始利用職務之便，大肆套取營銷費用。經法院審理查明，2016年4月至2017年12月，利用全面負責部門工作的職務便利，套取浦發(fā)銀行營銷費用合計207.25萬元。

根據浦發(fā)銀行的報銷制度，該行嚴禁非真實開支事項列賬套取費用，嚴禁費用收入化，嚴禁使用形式上合規(guī)、開支事項虛假的發(fā)票列賬或套取獎金作為個人收入。領導班子在規(guī)定的范圍及標準內據實列支報銷，單筆1000元以上的開支事項，原則上應通過銀行卡等方式結算，申請報銷時應提供簽購單、移動支付單等單據。

不過，據相關證人表示，浦發(fā)銀行深圳分行在營銷業(yè)務中產生的業(yè)務招待費、宣傳費、差旅費等都可以在部門的營銷額度中報銷，一般情況是依據發(fā)票填寫報銷單據，交由部門負責人審批后提交系統(tǒng)，經財務核算后發(fā)放至業(yè)務員個人賬戶。

證人還稱，在具體操作中，確實存在部門負責人使用部門員工名義申請報銷，自己審批自己的報銷項目，將營銷費用作為個人獎勵的情況。

為避免套取費用被發(fā)現(xiàn)，向某安排金融機構部的報銷崗位綜合員鄧某、劉某二人，對其通過各種途徑購買、獲取的不能對應真實支出的發(fā)票進行內部審核報銷，再由二人將資金轉入向某的銀行賬戶予以侵吞。

向某本人供述顯示，其對采用虛列業(yè)務招待費、宣傳費等名目，通過各種途徑購買、獲取的發(fā)票，經內部審核報銷后套取本單位營銷費用的事實供認不諱。向某提出套取的費用中大部分屬于個人消費，少部分屬于違反報銷規(guī)定的公務支出。

對于非法侵吞的200余萬，均歸向某個人支配，主要用于支付購房款、歸還房貸、個人理財等。

調查談話未坦白

三年后到案退賠

由于套取費用的手段并不算“高明”，向某私下套取費用的情況在2018年即被發(fā)現(xiàn)。

2018年底，浦發(fā)銀行紀檢監(jiān)察室根據相關線索對向某進行調查談話，但彼時向潔未承認主要犯罪事實。此后，上海市黃浦區(qū)監(jiān)察委員會于2019年10月對向某立案調查，并于同月決定對其留置，但因向某懷孕、哺乳而暫緩。

2021年10月19日，據上海市紀委監(jiān)委駐浦發(fā)銀行紀檢監(jiān)察組、上海市黃浦區(qū)紀委監(jiān)委消息：浦發(fā)銀行深圳分行金融機構部原總經理向某涉嫌嚴重違紀違法，目前正接受上海市紀委監(jiān)委駐浦發(fā)銀行紀檢監(jiān)察組紀律審查和上海市黃浦區(qū)監(jiān)察委員會監(jiān)察調查。

判決書顯示，向某于2021年10月12日因涉嫌貪污罪由上海市黃浦區(qū)監(jiān)察委員會采取留置措施，2022年1月10日經上海市黃浦區(qū)人民檢察院決定刑事拘留，同年1月24日被執(zhí)行逮捕。

值得關注的是，由于浦發(fā)銀行系國家出資企業(yè)，其黨委系國家出資企業(yè)中負有管理、監(jiān)督國有資產職責的組織。

向某經黨委會會議研究決定在國家出資企業(yè)分支機構中擔任領導職務，從事組織、領導、監(jiān)督、經營、管理工作，因此被法院認定為屬于國家工作人員，其行為也將構成貪污罪，而不能按照非國家工作人員身份認定為職務侵占罪。

另外，由于在單位紀檢監(jiān)察部門進行調查談話時，向某未如實供述犯罪事實，后在辦案機關掌握其基本犯罪事實，對其立案調查后才如實供述，法院認為向某不具有自首情節(jié)。但由于到案后如實供述犯罪事實，且真誠悔罪、積極退贓、自愿認罪認罰，可以從輕處罰、從寬處理。

最終，一審法院判決向某犯貪污罪，判處有期徒刑四年三個月，并處罰金30萬元。

曾有多人落馬

金融反腐力度持續(xù)從嚴，去年以來浦發(fā)銀行已有多名干部“落馬”。

2021年2月，浦發(fā)銀行原行長穆某嚴重違紀違法，被開除黨籍。通報顯示，穆某存在違規(guī)從事營利性活動、涉嫌受賄、隱瞞境外存款犯罪等多項問題。2021年3月底，穆某涉嫌受賄罪、隱瞞境外存款罪被上海市檢察院二分院提起公訴。

2021年8月，上海市紀委監(jiān)委通報稱，浦發(fā)銀行總行私人銀行部產品管理處原副處長魯某勇涉嫌嚴重違紀違法，接受上海市紀委監(jiān)委駐浦發(fā)銀行紀檢監(jiān)察組紀律審查和上海市寶山區(qū)監(jiān)察委員會監(jiān)察調查。

同年10月，據上海市紀委監(jiān)委消息，浦發(fā)銀行私人銀行部產品管理處產品經理張某東涉嫌嚴重違紀違法。

今年5月公布的裁判文書顯示，張某東利用負責金融產品的引入、發(fā)行、運營的職務便利，為他人謀取利益，多次非法收受他人賄賂共計205.37萬元，一審獲刑三年。

另外，向某所在的浦發(fā)銀行深圳分行，近期同樣罰單不斷。

今年2月，深圳銀保監(jiān)局對浦發(fā)深圳分行開出40萬元罰單，理由是該行存在貸款調查不充分，貸款資金被挪用等違法違規(guī)行為。

今年3月，深圳銀保監(jiān)局再度對浦發(fā)深圳分行作出行政處罰。因貸前調查不充分，多筆貸款的貸前調查資料雷同，浦發(fā)深圳分行被罰款50萬元。

標簽： 浦發(fā)銀行 金融機構 紀檢監(jiān)察